• Клиенты
• Истории успеха
• Построение системы банковской отчетности на базе хранилища данных в банке «БНП Париба Восток»

Построение системы банковской отчетности на базе хранилища данных в банке «БНП Париба Восток»

Кратко о проекте

В соответствии с правилами группы BNP Paribas основная часть ее банков, функционирующих на внешних рынках, строят свою работу с использованием корпоративной АБС Atlas2. В России внедрение АБС, работающей в соответствии с международными стандартами бухгалтерского учета, является сложной задачей вследствие специфических российских требований к организации банковского учета и подготовке отчетности.

В банке «БНП Париба Восток» после консалтингового проекта, выполненного компанией «Неофлекс», было принято решение создать IT-ландшафт, в котором в качестве учетной системы будет использована корпоративная АБС Atlas2, функции, связанные с российской спецификой, будут вынесены во внешние модули, а обязательная отчетность для Центрального банка России будет формироваться средствами хранилища данных.

Построение IT-ландшафта минимизировало работы специалистов банка по локализации АБС Atlas2, обеспечило его работу в соответствии с требованиями российских регуляторов, а также создало условия для быстрого роста бизнеса банка.

Предпосылки проекта

Одна из ключевых особенностей розничного банковского бизнеса состоит в необходимости обработки больших объемов данных. Когда перед банком «БНП Париба Восток» встала необходимость внедрить корпоративную АБС Atlas2, возник ряд вопросов:

• Каким должен быть IT-ландшафт банка, чтобы банк мог свободно расширять объемы своей деятельности в России?
• Подготовку каких отчетов необходимо реализовать в создаваемом IT-ландшафте, если учесть, что подготовка отчетов для ЦБ РФ предполагает разработку значительного числа проверочных отчетов?
• Каким образом автоматизировать финансовый мониторинг в соответствии с требованиями ЦБ РФ и Федеральной службы по финансовому мониторингу (ФСФМ)?
• Как реализовать функции расчета резервов, если российские стандарты бухгалтерского учета не поддерживаются  стандартным функционалом системы Atlas2, которая построена в соответствии с международными правилами бухгалтерского учета?

Способ решения

Исходя из перечисленных требований, компания «Неофлекс» предложила построить в банке IT-ландшафт без использования российской АБС. Роль главной учетной системы в этом ландшафте выполняет АБС Atlas2. Функции, связанные с российской спецификой, вынесены в отдельные компоненты:

• модуль локализации Neoflex Localization Set
• главную книгу Neoflex GL
• хранилище данных, обеспечивающее формирование обязательной банковской отчетности и внутренних отчетов банка
• модуль финансового мониторинга (AML).


Neoflex Localization Set преобразовывает данные системы Atlas2, поддерживающей международные стандарты бухгалтерского учета (IAS), в данные, соответствующие требованиям РСБУ.

Главная книга Neoflex GL позволяет пользователям контролировать работу модуля локализации и при необходимости корректировать результаты его работы. Данный модуль формирует документы переоценки, производит расчет остатков и выполняет все необходимые учетные процедуры согласно требованиям РСБУ.

В хранилище данных консолидируются детальные данные, отвечающие требованиям РСБУ. Передача данных в хранилище выполняется ежедневно после закрытия дня в системе Atlas2. Все изменения данных в Atlas2 сохраняются в хранилище с указанием даты изменения, что позволяет получать корректные отчеты за любую дату в прошлом.

Модуль финансового мониторинга AML позволяет проводить анализ и формировать отчеты в соответствии с требованиями ЦБ РФ и правилами, установленными ФСФМ, —115-ФЗ и 321-П.

Локализация системы Atlas2  и ее интеграция с хранилищем данных выполнены с использованием промышленной платформы IBM WebSphere DataStage. База данных хранилища реализована на СУБД Oracle. В качестве генератора отчетов используется SAP Business Object.

Качество данных хранилища обеспечивает система контроля качества, содержащая более 150 проверок данных, реализующих межформенный контроль, реконсиляционные проверки и проверки сходимости бизнес-показателей.

В основе хранилища лежит разработанная «Неофлекс» модель данных универсального банка. Именно это позволяет банку на базе созданного хранилища данных в дальнейшем строить отчетность других видов:  управленческую, МСФО, налоговую, внутреннюю и др.

Этапы проекта

Работы по проекту начались в ноябре 2006 года с детального сбора требований к IT-ландшафту и системе отчетности всех заинтересованных подразделений банка, включая бухгалтерию, службу финансового контроля, подразделение отчетности. Этапы проекта:

Май 2007 — разработана архитектура решения, модели данных для всех его составляющих, подготовлены интерфейсы для загрузки данных в хранилище.

Октябрь 2007 — подготовлены первые отчеты по данным хранилища. Их корректность проверена путем сравнения с отчетами, полученными на реальных данных российской АБС.

Ноябрь 2007 — в решение включен модуль финансового мониторинга AML.

Февраль 2008 — запущены в промышленную эксплуатацию: система Atlas2, система Neoflex GL, модуль AML и хранилище данных. Решение обеспечивало формирование 25 отчетных форм, обязательных для сдачи в ЦБ РФ, и более 20 внутренних отчетов.

Август 2009 — реализован весь спектр обязательных отчетов, которые банк ранее получал с использованием российской АБС. Создана система контроля качества данных, которая содержит более 150 проверок.

Январь 2010 — реализованы изменения законодательства согласно указаниям ЦБ РФ 2332-У.

Апрель 2010 — банк использует 37 обязательных отчетных форм и более 80 проверочных отчетов. Ведутся работы по дальнейшей автоматизации подготовки публикуемой отчетности и полной автоматизации подготовки формы 135. Планируются работы по полной автоматизации расчета резервов по ссудам согласно требованиям ЦБ РФ 254-П и 283-П.

Результаты проекта

Созданный IT-ландшафт обеспечивает работу банка с соблюдением требований российских регуляторов к ведению банковского бизнеса. Решение используют свыше 90 специалистов более чем 10 подразделений банка.

Благодаря созданию IT-ландшафта, предложенного компанией «Неофлекс», система Atlas2 запущена банком в промышленную эксплуатацию в короткие сроки и с минимальными доработками.
В ходе проекта решена задача трансформации международной системы бухгалтерского учета (IAS) в российскую. Решение поддерживает: расчет курсовой разницы, переоценку остатков, учет операций по счетам доходов, расходов и др., а также функции, вытекающие из российских требований к ведению финансового мониторинга.

Входящее в решение хранилище данных (по состоянию на май 2010.) обеспечивает подготовку ключевых обязательных отчетных форм (101, 102, 115, 118, 128, 129, 134, 135, 155, 251, 302 и др.), а также подготовку внутренних отчетов (мемориальный ордер, клиентская выписка, кредитный портфель, инвентарная ведомость и т. д.). Разработанные отчеты охватывают все бизнес-направления банка: розничные и корпоративные кредиты, депозиты, карты, межбанковские кредиты, факторинг, кассовые и валютно-обменные операции и др.

Переход к подготовке отчетов по данным хранилища повысил достоверность отчетных данных, эффективность их формирования, привел к значительному сокращению трудозатрат на их подготовку. Время генерации большинства отчетов составляет несколько минут, поскольку все необходимые данные рассчитываются заранее в хранилище данных.

Алла Беглярова Главный бухгалтер «БНП Париба Восток»

Как Вы оцениваете результаты проекта с учетом опыта эксплуатации созданного решения? Главную цель проекта — внедрение корпоративной системы Atlas2 — мы достигли уже на одном из первых этапов проекта. Сегодня решены многие задачи, включая подготовку по данным хранилища обязательной и внутренней отчетности. Мы высоко оцениваем качество реализованного решения. Насколько оправдал себя переход к формированию отчетности по данным хранилища?? Подготовка отчетов стала более прозрачной, а значит, и более надежной. Более того, мы получили необходимую гибкость при подготовке внутренних отчетов банка. При работе с российской АБС мы были жестко ограничены стандартными формами, а сегодня по данным хранилища мы получаем отчеты, разработанные в соответствии с потребностями нашего банка. Развивает ли банк созданное решение? Большая часть вопросов, которые мы решаем с «Неофлекс» сегодня, — это доработки, которые необходимо сделать в связи с запуском новых продуктов банка. Остался ряд задач по автоматизации расчета резервов, обеспечения и пролонгации кредитов. В настоящее время мы начали обсуждать идею формирования по данным хранилища налоговой отчетности. Ваше мнение о компании «Неофлекс» как об исполнителе проекта? Мой департамент — основной бизнес-заказчик проекта. И, как заказчик, я полностью удовлетворена сотрудничеством с компанией «Неофлекс». За все время проекта не было никаких срывов по вине компании, работа строилась на принципах взаимопонимания, все договоренности четко соблюдались.

 

Jerom Begorre Директор IT-департамента «БНП Париба Восток»

Почему банк выбрал компанию «Неофлекс»?? В «Неофлекс» мы увидели надежную компанию, обладающую не только функциональной и технической экспертизой, но и навыками управления проектами. Это подтверждал и положительный опыт других подразделений BNP Paribas, которые являются клиентами «Неофлекс». Почему банк сделал выбор в пользу предложенного «Неофлекс» метода локализации корпоративной АБС? Корпоративная АБС Atlas2, внедренная в «БНП Париба Восток», это эффективный и гибкий инструмент ведения бухгалтерского учета, обладающий мощной функциональностью для формирования принятых в группе BNP Paribas внутренних отчетов и отчетов по стандартам IAS. Гибкая архитектура системы позволяла нам провести необходимую адаптацию к российским условиям, однако часть функций было нецелесообразно настраивать в системе. Поэтому мы приняли предложение «Неофлекс» внедрить модуль локализации и создать хранилище данных для формирования обязательной отчетности. Насколько удовлетворяет требованиям банка разработанный «Неофлекс» IT-ландшафт? Решение, реализованное «Неофлекс», соответствует нашим требованиям с точки зрения стабильности и производительности его работы, а также возможности его дальнейшего развития. Оно реализовано в полном соответствии со стандартами группы. Есть ли у банка планы по развитию созданного решения? Решение стало полноценной частью IT-ландшафта банка. Оно будет развиваться по мере развития бизнеса банка и появления новых требований регуляторов. Сегодня у нас сложились хорошие партнерские отношения с «Неофлекс», и мы начали сотрудничать в новом направлении — в области создания BPM-решения.