Локализация корпоративной банковской системы HSBC в России

Кратко о проекте

Группа HSBC — одна из крупнейших в мире организаций, оказывающих широкий спектр банковских и финансовых услуг по всему миру. Первоначально в России «Эйч-эс-би-си Банк (РР)» обслуживал юридических лиц и предоставлял услуги по управлению частными капиталами. Между тем стратегическая цель Группы в России состояла в том, чтобы выйти на рынок розничных банковских услуг и занять на нем одно из ведущих мест.

Для достижения этой цели было необходимо внедрить в российском подразделении HSBC — банке «Эйч-эс-би-си Банк (РР)» — корпоративные информационные системы Группы, используемые HSBC по всему миру. Эти мощные, многофункциональные системы являются одним из ключевых факторов, которые позволяет Группе предоставлять услуги высокого качества клиентам Группы во всех странах ее присутствия.

Главная задача состояла в локализации и внедрении основной корпоративной системы HSBC. Проект по локализации и внедрению этой системы, а также других систем, участвующих в процессах обслуживания клиентов, «Эйч-эс-би-си Банк (РР)» реализовал совместно с компанией «Неофлекс».

«Неофлекс» выполнил локализацию корпоративной АБС путем создания IT-ландшафта, в котором данная система выполняет роль основной учетной системы, а целый ряд функций, отражающих требования российских регуляторов и самого банка, выполняют другие компоненты ландшафта. В числе этих компонентов корпоративное приложение HSBC для процессинга пластиковых карт, а также три российские системы – учетная АБС, система для сканирования документов и система «клиент-банк».

В результате успешного выполнения проекта в ноябре 2008 г. «Эйч-эс-би-си Банк (РР)» перевел обслуживание юридических лиц с российской на корпоративную АБС, а в июне 2009 года «с нуля» запустил розничный бизнес банка.

Работы по внедрению и локализации основной АБС банка выполнены за полтора года, что является беспрецедентно малым сроком для проектов внедрения иностранных АБС в России. 

Предпосылки проекта

Основной целью группы HSBC в России является предоставление банковских услуг и продуктов мирового уровня физическим лицам. Достижение этой цели потребовало использования корпоративной системы автоматизации деятельности банка, поддерживающей сложные бизнес-процессы, в том числе по обслуживанию розничных клиентов.

До начала проекта банк обслуживал относительно небольшое число юридических и физических лиц. Учет операций при этом велся в российской АБС. Что касается корпоративной АБС, то банк использовал ее нелокализованную версию только для формирования корпоративной отчетности.

Между тем стандарты HSBC предписывают банкам HSBC, расположенным по всему миру, в качестве основной учетной АБС использовать корпоративную АБС, специально разработанную для Группы. Данная АБС поддерживает западные правила ведения учета и автоматизирует все основные виды деятельности HSBC.

Это определило задачи проекта: локализовать корпоративную систему в соответствии с требованиями российских регуляторов к ведению банковского бизнеса, перевести обслуживание юридических лиц из российской в корпоративную АБС и внедрить корпоративную АБС для обеспечения работы розничного направления.

Проект выполнен объединенной командой специалистов IT-службы головного офиса HSBC, его офиса в России и «Неофлекс». При этом на специалистов «Неофлекс» была возложена задача обеспечения локализации корпоративных систем банка.

Способ решения

Корпоративная АБС банка HSBC по числу входящих в нее инструментов, объему предоставляемого функционала, сложности реализованных бизнес-процессов сравнима с самыми мощными тиражными иностранными АБС. Поддержка системой большого числа детально проработанных бизнес-процессов Группы, реализованных в соответствии с западными стандартами учета, определило большой объем работ по локализации.

В соответствии со своим подходом «Неофлекс» предложил локализовать корпоративную АБС путем создания IT-ландшафта. Корпоративная АБС в этом ландшафте выполняет роль основной учетной системы. Ландшафт также включает: корпоративное приложение HSBC для процессинга пластиковых карт, а также несколько российских систем, обеспечивающих реализацию российской специфики. Это российская учетная АБС, на которую возложена обработка российских платежей и формирование отчетности в соответствии с правилами ЦБ РФ, а также система для сканирования документов и система класса «клиент-банк».

Согласованную работу систем было предложено поддержать средствами интеграционного решения, построенного в идеологии SOA. При этом на интеграционное решение возлагалась также задача приведения данных корпоративной АБС к виду, диктуемому российскими правилами бухгалтерского учета.

Ход проекта

В ходе проекта команда «Неофлекс» разработала целевую архитектуру IT-ландшафта, схемы обмена данными между включенными в него системами и требования по их модификации. Построение IT-ландшафта велось исходя из необходимости найти такие решения, которые позволят минимизировать доработки вошедших в него систем. Эта задача было успешно выполнена.

Построенное в идеологии SOA интеграционное решение реализовано на платформе IBM WebSphere ESB. Обмен данными между системами обеспечивают более 250 интерфейсов передачи данных. Для подключения систем к интеграционной шине использовано транспортное ПО: IBM WebSphere MQ и Sterling Commerce Connect:Direct. Решение реализовано на кластере серверов IBM WebSphere ESB, что обеспечивает его высокую надежность и возможность масштабирования по мере роста продаж продуктов и услуг банка.

Одна из сложностей проекта была связана с тем, что проект выполялся территориально-распределенной командой. В нем участвовали сотрудники головного офиса HSBC, расположенного в Лондоне, а также  сотрудники российского банка и «Неофлекс». Необходимо было провести большой объем согласований подходов и модификаций систем между этими командами. Несмотря на эти сложности проект был выполнен всего за полтора года.

Результаты проекта

Созданное решение позволило HSBC организовать работу своего представительства в России согласно принятым в группе правилам ведения бизнеса. В ноябре 2008 года банк перевел поддержку основных операций по обслуживанию юридических лиц из российской в корпоративную АБС, в июне 2009 года — запустил «с нуля» розничный бизнес в России.

Сегодня решение обеспечивает обслуживание клиентов по 12 продуктам банка в полном соответствии с корпоративными стандартами HSBC и требованиями российских регуляторов. Созданный IT-ландшафт дает возможность HSBC быстро выводить на российский рынок новые банковские продукты и услуги.

Проект в «Эйч-эс-би-си Банк (РР)» подтвердил эффективность подхода «Неофлекс» к локализации иностранных АБС путем разделения необходимой функциональности между несколькими системами, связанными между собой интеграционным решением.

 

 Йохан Секора 

Йохан Секора

Начальник управления по работе с физическими лицами HSBC в России

Каковы были основные предпосылки проекта?

В 2006 году Группа HSBC приняла стратегическое решение выйти на розничные рынки в шести новых странах. Среди этих стран была и Россия, которая представляет для Группы очень большой интерес благодаря значительному объему рынка.

Организационно процесс запуска розничного бизнеса в России не намного сложнее, чем в других странах.  Бизнес-процессы на развивающихся рынках, в том числе и в России, имеют много общих черт. Корпоративные бизнес-процессы HSBC достаточно универсальны, и проблем с их адаптацией у нас, как правило, не возникало. Но в России мы столкнулись с особыми требованиями законодательства и государственных регуляторов, которые не поддерживались нашими корпоративными системами. Поэтому нам пришлось запустить проект по их локализации.

Насколько сложной была задача приведения деятельности банка в соответствие с российской спецификой?

Выполнить решение Группы о выходе на российский розничный рынок оказалось непросто. Требования Центробанка России например, по предоставлению отчетности, весьма специфичны. Новым в нашей практике было и проведение целого ряда обязательных согласований с региональными управлениями ЦБ РФ при открытии филиалов банка в регионах России.

Кроме того, несмотря на наш опыт запуска двуязычных систем – на английском и местном государственном языке, были определенные трудности, связанные с параллельным использованием кириллических и латинских символов. Но все эти задачи были успешно решены в ходе проекта.

Как Вы оцениваете результаты проекта?

Со времени открытия розничного бизнеса прошел недолгий срок, но мы уже привлекли много клиентов и большой объем депозитов, особенно валютных – в долларах и евро.

Масштабные дискуссии, в ходе которых определился окончательный вид продуктовой линейки, который мы предлагаем на российском рынке, продолжались почти до запуска розничного бизнеса. Несмотря на это, решение было готово в срок и, более того, полностью себя оправдало.

Нужно сказать, что уже после официального запуска решения в нем был доработан ряд функций, реализация этих услуг была осуществлена таким образом, что это не было заметно клиентам и не повлияло на их обслуживание по ранее запущенным продуктам и услугам. Это подтверждает, что на базе решения, созданного в ходе проекта, мы можем развивать новые перспективные направления бизнеса. Сейчас (октябрь 2009) Банк готовится запустить два больших бизнес-проекта – по ипотечному кредитованию и по частным инвестициям.

Какова Ваша оценка компании «Неофлекс» как исполнителя проекта?

За мою десятилетнюю практику работы с разными компаниями в разных странах я не видел случаев, чтобы команда поставщика решения была интегрирована в общую проектную группу настолько глубоко и плотно, как команда «Неофлекс». Я очень доволен взаимодействием с командой «Неофлекс» и выражаю всем ее участникам горячую благодарность за их вклад в успешное выполнение проекта.