Решение для автоматизации бизнес-процессов продажи инструментов коллективных инвестиций
Паи паевых инвестиционных фондов (ПИФов) и сертификаты долевого участия общих фондов банковского управления (ОФБУ) являются наиболее доступными инвестиционными инструментами для широкого круга инвесторов. Работа ПИФов и банков на массовом рынке коллективных инвестиций сопряжена с выполнением большого объема операций. Условиями успешной конкуренции на этом рынке являются: высокая скорость оформления заявок инвесторов на выполнение операций с коллективными инвестициями и низкие издержки обеспечивающих их бизнес-процессов. Этого можно достичь, если использовать специализированное решение, автоматизирующее весь спектр операций по покупке, продаже и обмену инструментов коллективных инвестиций, включая сложный документооборот, охватывающий всех участников процесса.
Краткое описание решения
Решение компании «Неофлекс» представляет собой централизованное решение с Web-интерфейсом для автоматизации операций покупки, продажи, обмена инструментов коллективных инвестиций — паев ПИФов и сертификатов ОФБУ.
Это полнофункциональное решение, которое обеспечивает реализацию сквозного бизнес-процесса по работе с инструментами коллективных инвестиций. Оно покрывает потребности четырех категорий участников работы с коллективными инвестициями:
- управляющих компаний ПИФов
- банков, имеющих ОФБУ
- банков — агентов ПИФов
- пунктов продаж коллективных инвестиций — банков и собственных офисов управляющих компаний.
Решение разработано в стандарте J2EE в идеологии SOA, что позволяет легко интегрировать его в необходимые IT-ландшафты, масштабировать по числу работающих пользователей и объему обрабатываемых операций. Функцию управления распределенным бизнес-процессом, в котором участвуют информационные системы нескольких организаций, выполняет промышленная BPM-платформа.
Средствами BPM-платформы можно быстро адаптировать реализованные в решении бизнес-процессы с учетом специфики работы с паями и сертификатами конкретных ПИФов и ОФБУ.
Компания «Неофлекс» предлагает комплексные консалтинговые услуги по реализации проекта, включая интеграцию решения в IT-ландшафт управляющих компаний и банков.
Варианты использования
Решение может быть установлено:
- в управляющей компании ПИФов, которая предоставляет Web-интерфейс для работы офисам продаж паев — как ее собственным, так и банков-агентов
- в банке, работающем на рынке ОФБУ и/или являющимся агентом ПИФов, который предоставляет Web-интерфейс для работы в решении своим пунктам продаж — филиалам банка, его представительствам и т. д.
Особенности реализации
Решение предоставляет:
- точкам продаж в любом месте их нахождения полный спектр операций с инструментами коллективных инвестиций
- каждой управляющей компании и банку возможность реализовать индивидуальные бизнес-процессы по операциям с инструментами коллективных инвестиций
- поддержку работы группы управляющих компаний, поддержку работы управляющей компании с несколькими спецрегистраторами
- работу банка-агента с несколькими управляющими компаниями
- единый сервис для работы с клиентской информацией сети по продажам инструментов коллективных инвестиций — поддержку идентификации клиента, а также стандартизированное ведение удостоверяющих документов, адресной информации и банковских реквизитов счетов клиентов.
Основные функции
Автоматизация работы по продаже паев ПИФов и сертификатов ОФБУ
Решение позволяет принимать и обрабатывать документы, поступающие от клиентов в пунктах продаж паев и сертификатов ОФБУ. В числе таких документов:
- заявки на приобретение, погашение, обмен пая и т. д., включая заявки для случаев, когда операцию выполняет брокер или доверительный управляющий
- заявления об изменении данных анкеты зарегистрированного лица, об открытии лицевого счета, о предоставлении выписки
- распоряжения: залоговое, на прекращение залога, на изменение условий залога, передаточное
- договор купли-продажи на вторичном рынке.
Решение обеспечивает ввод отсканированных документов, сопровождающих операции, ввод полной клиентской информации, в том числе адресной в соответствии с КЛАДР, проверку правильности банковских реквизитов клиента по справочнику БИК, печать всех сопровождающих документов в соответствии с шаблонами управляющих компаний.
Заявку на проведение операций с инструментом коллективных инвестиций можно ввести и передать в управляющую компанию не только через Web-интерфейс решения — ее можно подготовить в любой системе ввода заявок, установленной в точке продажи, и затем передать в решение в виде файла заданного формата.
Автоматизация работы банка-агента ПИФ
Основная функция банка-агента при работе с паями ПИФов — контрольная. Решение обеспечивает:
- оперативный контроль прохождения заявки в управляющей компании ПИФа и в спецрегистраторе
- получение отчетов по проведению операций и по расчетам комиссионного вознаграждения
- подготовку актов сверки по операциям с паями в электронном виде.
Автоматизация работы управляющей компании
В решение заложено выполнение следующих функций:
- контроль правильности заполнения заявок по операциям с паями, принятых от банка-агента
- передача заявки для обработки в учетные системы управляющей компании (бэк-офисную, бухгалтерскую, расчетную) и мониторинг статуса ее обработки
- передача заявки в электронном виде в спецрегистратор, получение отчетов по результатам регистрации, изменение на их основе статуса заявки на операцию с паем в решении и в учетных системах управляющей компании.
Технологические особенности
Поддержка стандартов J2EE:
- стандартная конфигурация решения в качестве сервера приложений использует бесплатно распространяемую платформу JBOSS, в качестве ядра исполнения бизнес-процессов — промышленную BPM-платформу JBPM; работает на СУБД MS SQL
- решение легко может быть перенесено на более мощные серверы приложений (IBM WebShpere и др.), BPM-платформы (IBM Process Server) и СУБД (Oracle, DB2, Sybase и т. д.)
- решение может быть реализовано в кластерной архитектуре, если возникнет необходимость его масштабирования по числу работающих пользователей, объему обрабатываемых операций, а также для обеспечения необходимого уровня отказоустойчивости.
Реализация в идеологии сервис-ориентированной архитектуры (SOA):
- решение можно быстро интегрировать с учетными системами управляющей компании, банка — владельца ОФБУ, с системой спецрегистратора. Интеграция может быть выполнена средствами сервисов напрямую или с использованием промышленных интеграционных платформ
- одна из компонент SOA — промышленная BPM-платформа — выполняет функцию управления распределенным бизнес-процессом, в котором участвуют информационные системы нескольких организаций
- идеология SOA обеспечивает надежность обмена данными между системами, участвующими в работе с инструментами коллективных инвестиций, целостность и непротиворечивость отражения данных по паям и сертификатам ОФБУ.
Использование промышленной BPM-платформы:
- BPM-платформа JBPM выступает в роли инструмента, средствами которого можно быстро модифицировать стандартные бизнес-процессы по работе с паями и сертификатами коллективных инвестиций, по требованию клиента создать новый процесс
- BPM–платформа — это средство мониторинга бизнес-процессов, позволяющее быстро выявить и отработать исключительные ситуации
- BPM-платформа — это возможность формировать метрики бизнес-процессов, служащие основой для выработки решений по их оптимизации.
