• Продукты и решения
• Neoflex Reporting — автоматизация всех видов банковской отчетности

Neoflex Reporting — автоматизация всех видов банковской отчетности

Системы банковской отчетности, построенные в технологии хранилища данных, требуются банкам в следующих ситуациях:

• банк использует несколько учетных систем; отсутствует единое место, где консолидируется вся информация, необходимая для формирования отчетности
• банк использует иностранную АБС, которая не позволяет получать отчетность по российским стандартам; доработка в ней такой функции требует существенных финансовых затрат
• при росте объемов операций АБС выполнение не свойственных ей функций подготовки и хранения отчетности негативно отражается на производительности системы.

Все эти проблемы позволяет решить Neoflex Reporting — специализированный продукт, созданный компанией «Неoфлекс» на основе опыта, накопленного в ходе реализации многочисленных проектов по построению систем банковской отчетности.

Краткое описание продукта

Система банковской отчетности Neoflex Reporting представляет собой универсальное хранилище данных, обеспечивающее высокую эффективность формирования отчетов следующих видов:

• обязательные отчеты  Банка России, регламентированные нормативными документами 2332-У, 110-И, 302-П, 1417-У и др.
• управленческие отчеты: Управленческий баланс, Отчет о прибылях и убытках, Отчет об эффективности использования активов и пассивов и др.
• отчетность по МСФО и в соответствии со стандартами US GAAP: Баланс, ОПУ, ОДДС, отчет о движении капитала, отчет об отложенном налогообложении,  примечания к отчетности
• налоговая, внутренняя и другие виды отчетов: Кредитный портфель, отчеты по клиентским данным, расшифровки к отчетным формам ЦБ и др.

Доводы в пользу «Неофлекс»

Реальный опыт. Возможности Neoflex Reporting подтверждает целый ряд успешно выполненных проектов. В режиме промышленной эксплуатации работают системы для формирования банковской отчетности в Русфинанс Банке, СДМ-Банке, банке БНП Париба Восток, Ханты-Мансийском банке и целом ряде других крупных российских и иностранных банков.

Гарантия успешного выполнения проекта. Использование программного продукта дает возможность точно оценить бюджет и сроки реализации проекта до начала работ и гарантирует высокое качество результата. Успешному выполнению проектов способствуют методология управления проектами компании «Неофлекс» и опыт ее специалистов в реализации больших проектов по построению систем отчетности.

Промышленная платформа. Neoflex Reporting базируется на промышленных программных платформах. В конкретных проектах используются ETL-инструменты Informatica Power Center, IBM InfoSphere DataStage, СУБД Oracle, SAP Business Objects IBM Cognos BI, IBM Cognos TM1 и другие решения ведущих вендоров. Это обеспечивает высокую надежность и производительность создаваемых решений. Cистема демонстрирует устойчивую работу в специализированных и универсальных банках, работающих с большими объемами данных (свыше 10 млн. счетов).

Состав продукта

Neoflex Reporting включает следующие компоненты:

• модель данных
• подсистема контроля качества данных
• подсистема загрузки данных
• подсистема обогащения данных
• прикладные витрины данных
• шаблоны отчетов ЦБ РФ, управленческих отчетов, отчетов по МСФО, налоговых, внутренних и проверочных отчетов.

Система Neoflex Reporting обладает открытой и гибкой архитектурой. Это позволяет в процессе ее внедрения в конкретном банке учесть в создаваемом решении всю специфику банка-заказчика.

Компоненты

Модель хранилища данных. Центральное место в Neoflex Reporting занимает модель данных, позволяющая описывать бизнес-деятельность универсального банка во всех значимых аспектах и с полным отражением специфики ведения банковского бизнеса в России. Модель данных включает более 200 бизнес-объектов. Она задает состав, структуру хранилища данных, а также правила обработки данных, извлекаемых из систем-источников. В ходе конкретного проекта специалисты «Неофлекс» адаптируют модель данных с учетом специфики банка.

Шаблоны отчетов. В Neoflex Reporting реализовано более 300 шаблонов отчетов, в том числе:

• более 50 отчетов ЦБ: 101, 102, ФОР, 115, 117, 118, 125, 128, 129, 134, 135, 155, 157, 250, 251, 302, 316, 401, 402, 501, 601, 603, 634, 664, 808 и другие. Формы имеют регламентированный вид и могут быть представлены в форматах, необходимых для их выгрузки в KLIKO или ПТК ПСД
• 80 аналитических отчетов: Управленческий баланс, Отчет о прибылях и убытках, Отчет об эффективности использования активов и пассивов; кредиты, депозиты, расчетно-кассовое обслуживание, пластиковые карты, межбанковские, отчетность перед головной организацией и/или акционерами по различным стандартам (IAS, GAAP)
• отчетность по МСФО: Баланс, ОПУ, ОДДС, отчет о движении капитала, отчет об отложенном налогообложении,  примечания к отчетности, в том числе, по финансовым рискам. Продуктовая отчетность МСФО — кредитный портфель, депозиты, ценные бумаги, основные средства
• налоговые, внутренние и проверочные отчеты: Кредитный портфель, Портфель МБК/МБД, РВПС и РВПА, отчеты по клиентским данным, расшифровки к отчетным формам ЦБ, журнал качества данных и другие.

Прикладные витрины данных. Neoflex Reporting включает более 250 прикладных витрин. Наличие витрин данных обеспечивает высокую скорость формирования отчетов. Помещаемые в витрины значения показателей рассчитываются во внеоперационное время, они актуализируются непосредственно после загрузки информации из систем-источников в модель данных и хранятся в витринах в виде, максимально приближенном к структуре показателей конечных отчетов. Все это приводит к тому, что в момент выполнения отчета сложные вычисления не производятся.

Подсистема загрузки данных. Данная подсистема реализована на одной из промышленных ETL-платформ — Informatica Power Center или IBM InfoSphere DataStage. Использование ETL-инструментов от ведущих мировых производителей обеспечивает стабильность работы и высокую производительность создаваемого решения. Для выгрузки данных из источников могут применяться специализированные адаптеры. С их помощью выполняется подключение к хранилищу наиболее распространенных автоматизированных систем (более 40 наименований). Использование адаптеров позволяет существенно снизить сроки реализации ETL-процессов в конкретном проекте.

Подсистема контроля качества данных. Средствами этой подсистемы выполняются технические проверки загружаемых данных, проверки их непротиворечивости, а также межформенный и внутриформенный контроль. Проверки выполняются ежедневно во время загрузки данных в хранилище. Контроль качества данных обеспечивают:

• автоматические процедуры контроля, базирующиеся более чем на 450 алгоритмах
• визуальные интерфейсы для оперативного контроля данных пользователями
• специализированные отчеты, в ходе анализа которых сотрудники банка оценивают качество данных в хранилище и возможность формирования конечных отчетов.

Подсистема обогащения данных. Подсистема позволяет задавать бизнес-пользователю набор правил различной сложности для определения недостающих данных, например, разметка доходных проводок типом дохода и продуктом исходя из корреспонденции и дополнительных признаков лицевых счетов.

 Дополнительные модули. Исходя из специфики IT-ландшафта заказчика при внедрении Neoflex Reporting «Неофлекс» использует и другие готовые компоненты:

• модуль формирования базы данных уникальных клиентов «Единый клиент»
• модуль финансового мониторинга (AML)
• модуль формирования сводных проводок
• модуль расчета резервов
• модуль расчета графиков плановых платежей.

В тех банках, где основной является иностранная АБС, поддерживающая западные стандарты учета, при внедрении Neoflex Reporting используется также продукт Neoflex GL — Российская Главная книга.

Neoflex GL поддерживает российский план счетов и позволяет осуществлять специфические для РПБУ учетные операции: оперативную корректировку информации о клиентах, формирование выписок клиентам и документов дня, ручное формирование и исправление проводок, закрытие дня и др. 

Управление проектом построения системы отчетности

Компания «Неофлекс» разделяет проект на этапы с четко фиксированным результатом, в ходе которых отчеты, проверки качества данных и объекты загрузки реализуются логически связанными группами. Число этапов составляет от трех до пяти.

Максимального результата мы стремимся достичь в конце первого этапа, который обыч-но длится 4—6 месяцев. В ходе него специалисты «Неофлекс» развертывают и адаптируют модель  данных, организовывают загрузку данных для одной-двух исходных систем, реализуют проверки контроля качества данных, реализуют отчеты по конкретному направлению деятельности банка, например, обязательные отчеты ЦБ РФ по кредитам.

На последующих этапах компания «Неофлекс» развивает и закрепляет достигнутые результаты, формирует пакеты отчетов по другим направлениям деятельности банка. 

Сопровождение системы отчетности

«Неофлекс» предлагает гибкую технологию поддержки созданных решений. В рамках абонентского обслуживания систем для формирования обязательной отчетности «Неофлекс» отслеживает изменения в требованиях к нормативным отчетам и помогает заказчикам выполнять доработки, необходимые для поддержания обязательной отчетности в актуальном состоянии.

Применительно ко всем типам систем отчетности абонентское обслуживание включает решение задач по управлению архитектурой системы и ее развитию, которые диктуются новыми требованиями со стороны бизнеса.